İster bir ev bütçesi ister küçük bir işletme olsun, paranın nereden gelip nereye gittiğini görmenin en kolay yolu düzenli tutulan bir gelir gider tablosudur. Doğru kurulmuş bir tablo, ay sonunda "para nereye gitti?" sorusunu birkaç saniyede cevaplar.
Bu yazıda bir gelir gider tablosunda hangi sütunların olması gerektiğini, kategorileri nasıl seçeceğinizi ve Excel'de aylık özeti hangi formüllerle çıkaracağınızı adım adım anlatıyoruz. Hemen kullanabileceğiniz ücretsiz bir Excel şablonu da paylaşıyoruz. Tablonun yetmediği noktada ise ücretsiz uygulamamız GGAB'ı tanıtıyoruz.
Gelir gider tablosu nedir?
Gelir gider tablosu, belirli bir dönemdeki bütün para giriş ve çıkışlarının tarih, tutar ve kategoriyle kaydedildiği listedir. Düzenli tutulduğunda üç soruyu cevaplar: Bu ay ne kadar kazandık, ne kadar harcadık ve para en çok nereye gitti?
İşletmeler için önemli bir not: Bu tablo yönetim içindir; resmî defterlerin, faturaların ve beyannamelerin yerini tutmaz. Vergi ve muhasebe kayıtları için mali müşavirinizin tuttuğu kayıtlar esastır. Muhasebedeki bilanço ve gelir tablosu da başka belgelerdir. Burada anlattığımız, para giriş ve çıkışlarını izlemeye yarayan sade bir kayıt düzenidir.
Tabloda hangi sütunlar olmalı?
| Sütun | Ne yazılır | Örnek |
|---|---|---|
| Tarih | İşlemin yapıldığı gün | 04.11.2026 |
| Tür | Gelir mi, gider mi | Gider |
| Kategori | Önceden belirlenmiş listeden biri | Kira |
| Açıklama | Kısa bir not | Kasım ofis kirası |
| Tutar | Pozitif sayı, tek para birimiyle | 15.000 |
| Ödeme yöntemi | Nakit, kart, havale/EFT | Havale/EFT |
| Belge no | Fatura ya da makbuz numarası | A-2026-118 |
Tutarı her zaman pozitif yazın; gelir mi gider mi olduğunu Tür sütunu söylesin. Böylece formüller sadeleşir ve işaret hatası yapılmaz. İşletmelerde tutarları KDV dahil mi hariç mi yazacağınıza baştan karar verin ve hep aynı şekilde yazın.
Kategoriler nasıl seçilir?
Kategori sayısı 8–12 arasında kalsın. Çok az kategori ayrıntıyı gizler, çok fazlası kayıt girmeyi zorlaştırır. Örnek listeler:
- Küçük işletmede gelirler: ürün satışları, hizmet gelirleri, diğer gelirler.
- Küçük işletmede giderler: kira, personel, malzeme ve stok, faturalar (elektrik, su, internet), ulaşım, yazılım ve abonelikler, pazarlama, vergi ve harçlar, diğer giderler.
- Ev bütçesinde: maaş ve ek gelirler; kira, market, faturalar, ulaşım, eğitim, sağlık, eğlence, birikim.
Kategorileri ayrı bir sayfada liste olarak tutun ve tablodaki Kategori sütununu bu listeye bağlayın. Böylece "Kiralar" gibi farklı yazımlar ya da sonda unutulan bir boşluk özeti bozmaz.
Excel'de adım adım gelir gider tablosu
Sütunları yazın
İlk satıra Tarih, Tür, Kategori, Açıklama, Tutar, Ödeme yöntemi ve Belge no başlıklarını yazın.
Tabloya dönüştürün
Başlıklarla birlikte alanı seçip Ctrl+T ile Excel tablosu yapın ve Tablo Tasarımı sekmesindeki Tablo Adı kutusundan adını Kayıtlar koyun; yeni satırlar formüllere kendiliğinden girer.
Açılır liste ekleyin
Tür ve Kategori sütunlarına açılır liste ekleyin: Veri > Veri Doğrulama'yı açıp İzin verilen kutusunda Liste'yi seçin.
Ay sütunu ekleyin
Başlığı Ay olan ve tarihten ayı çıkaran bir yardımcı sütun ekleyin: =AY([@Tarih])
Aylık özeti çıkarın
Ayrı bir sayfada ÇOKETOPLA işleviyle her kategori ve ay için toplamı alın; sonuçtan grafik oluşturun.
Aylık özet için örnek formül (işlev adları Excel'in diline, bağımsız değişken ayırıcısı ise bölge ayarlarına göre değişir; Türkçe Excel ve Türkiye bölge ayarlarıyla böyle görünür):
=ÇOKETOPLA(Kayıtlar[Tutar]; Kayıtlar[Tür]; "Gider"; Kayıtlar[Kategori]; "Kira"; Kayıtlar[Ay]; 11)Bu formül, Kayıtlar adlı tablodaki kasım ayına (11) ait kira giderlerini toplar. Gelir toplamı için "Gider" yerine "Gelir" yazın ve kategori koşulunu (Kayıtlar[Kategori]; "Kira") çıkarın; net sonuç, gelir toplamından gider toplamının çıkarılmasıyla bulunur. Kayıtlar birden fazla yılı kapsıyorsa bir Yıl sütunu (=YIL([@Tarih])) ekleyip koşullara yılı da yazın.
Ücretsiz Excel şablonu
Yukarıdaki yapıyı sizin için hazır kurduk: Gelir gider tablosu şablonunu indirin (Excel, ücretsiz)
Şablonda üç sayfa var:
- Kayıtlar: Tür, Kategori ve Ödeme yöntemi sütunlarında açılır liste var; Ay ve Yıl kendiliğinden hesaplanır. Örnek satırları silip kendi kayıtlarınızı girebilirsiniz.
- Aylık özet: Seçtiğiniz yıl için kategori ve ay bazında toplamlar, aylık toplam gelir, toplam gider ve net sonuç, bir de gelir ve gider grafiği.
- Kategoriler: Gelir ve gider kategorileri. Listeyi kendi işinize göre değiştirebilirsiniz; eklediğiniz kategoriler (en çok 20) açılır listeye ve Aylık özete kendiliğinden girer.
Şablonda makro yoktur; Excel 2010 ve sonraki sürümlerde çalışır.
Tablonun yetmediği yerler
Excel tablosu, tek kişinin ayda birkaç düzine kayıt girdiği bir düzende iyi çalışır. Şu durumlarda zorlanmaya başlar:
- Kayıtları birden fazla kişi giriyorsa ve dosyanın hangi kopyasının güncel olduğu karışıyorsa,
- Alacak ve borçları vadeleriyle izlemek, yaklaşan ödemeler için hatırlatma almak istiyorsanız,
- Telefondan kayıt girmek ya da raporlara her yerden bakmak istiyorsanız,
- Dosyanın kaybolması ya da bozulması riskini taşımak istemiyorsanız.
GGAB: ücretsiz gelir gider takip uygulaması
Bu ihtiyaçlar için kendi ürünümüz GGAB'ı geliştirdik. GGAB (Gelir Gider Alacak Borç) web tabanlı bir uygulamadır ve tamamen ücretsizdir: kayıt, bütün özellikler ve kullanım ücretsiz, kredi kartı gerekmez.
- Gelir, gider, alacak ve borçlar tek ekranda
- Kategori bazlı takip, grafik raporlar, aylık ve yıllık karşılaştırmalar
- Alacak ve borçların vadeye göre takibi, ödeme hatırlatmaları
- Yapılacaklar listesi ve bildirimler
Tablodaki kategorilerinizi GGAB'da da aynen kullanabilirsiniz; Excel'le başlayıp ihtiyaç büyüdükçe uygulamaya geçmek kolaydır. İşletmeniz büyüdükçe stok, fatura ve muhasebe süreçleri bir ön muhasebe ya da ERP yazılımına taşınır. Bu sistemleri birbirine bağlamak için ERP entegrasyonu sayfamıza bakabilirsiniz.
Sık yapılan hatalar
- Kişisel ve işletme harcamalarını karıştırmak: İşletme için ayrı tablo, mümkünse ayrı banka hesabı kullanın.
- Küçük nakit harcamaları atlamak: Ay sonundaki açıklanamayan farkın çoğu buradan çıkar; harcamayı yapar yapmaz yazın.
- Düzenli ödemeleri unutmak: Kira, abonelik ve sigorta gibi kalemlerin satırlarını ay başında önceden açın.
- Kategori sayısını şişirmek: Yirmi kategorili bir tablo kısa sürede tutulmaz olur.
- Yedek almamak: Dosyayı bulut depolamada tutun ya da düzenli olarak kopyalayın.
Sık sorulan sorular
Gelir gider tablosu ile bilanço aynı şey mi?
Hayır. Bilanço, belli bir tarihteki varlıkları ve borçları gösteren bir muhasebe belgesidir. Gelir gider tablosu ise bir dönem içindeki para giriş ve çıkışlarını izlemeye yarayan sade bir kayıttır.
Gelir gider tablosu mali müşavirin işini görür mü?
Hayır. Tablo, işinizin gidişatını görmenize yardım eder; resmî defterler, beyannameler ve vergi hesapları için mali müşavirinizin kayıtları esastır. Düzenli bir tablo ise mali müşavirinizle konuşmayı kolaylaştırır.
Excel mi, uygulama mı?
Ayda birkaç düzine kayıt giren tek bir kişiyseniz Excel şablonu yeter. Kayıtları birden fazla kişi giriyorsa ya da alacak ve borç vadelerini izleyip hatırlatma almak istiyorsanız uygulama daha az emek ister.
GGAB gerçekten ücretsiz mi?
Evet. Kayıt, bütün özellikler ve kullanım ücretsizdir; kredi kartı istenmez. İsterseniz önce demo hesabıyla inceleyebilirsiniz.
İşletmenize özel bir finans ya da raporlama ihtiyacınız varsa bize yazın.